Scurgere masivă de la una dintre cele mai mari bănci private din lume, Credit Suisse, Elveția. Documentele scot la iveală bogăția ascunsă a clienților implicați în tortură, trafic de droguri, spălare de bani, corupție și alte infracțiuni grave
Băncile elvețiene au fost sinonime cu secretul timp de zeci de ani, evocând viziuni ale unor bogății vaste păstrate în siguranță în bolțile montane. Este o marcă puternică – guvernul Elveției face tot ce poate pentru a o proteja.
Dar ceea ce este bun pentru clienții bogați ai băncilor poate fi rău pentru toți ceilalți. Când politicienii corupți sau criminalii organizați apelează la Elveția pentru a-și proteja banii de privirile indiscrete, victimele crimelor lor nu vor mai putea vedea niciodată ce a urmat. Și odată ce banii murdari ajung într-un cont bancar elvețian, sunt liberi să meargă oriunde, evocând viziuni ale bogățiilor uriașe ținute în siguranță în bolțile montane. Este o marcă puternică – un guvern al Elveției face tot ce poate pentru a proteja – marca.
Legile draconice ale secretului bancar din Elveția au făcut aproape imposibil ca alte guverne sau jurnaliști să tragă la răspundere industria. Până acum.
Jurnaliștii de la Proiectul pentru Raportarea Crimei Organizate și Corupției (OCCRP) anunță că au obținut înregistrări scurse în legătură cu peste 18 000 de conturi de la Credit Suisse, cea mai mare scurgere vreodată de la o mare bancă elvețiană. OCCRP relatează că a găsit zeci de personaje dubioase în date, inclusiv un general algerian acuzat de tortură, copiii unui om puternic azer brutal și chiar un baron sârb al drogurilor cunoscut sub numele de Misha Banana.
Scurgerea masivă de la una dintre cele mai mari bănci private din lume, Credit Suisse, a scos la iveală bogăția ascunsă a clienților implicați în tortură, trafic de droguri, spălare de bani, corupție și alte infracțiuni grave.
Detalii despre conturile legate de 30 000 de clienți Credit Suisse din întreaga lume sunt conținute în scurgere, care demască beneficiarii a peste 100 de miliarde de franci elvețieni (80 de miliarde de lire sterline) deținute într-una dintre cele mai cunoscute instituții financiare din Elveția.
În ciuda angajamentelor a două decenii de către Credit Suisse de a lua măsuri împotriva fondurilor nelegitime, datele scurse de la bancă dezvăluie că aceasta se adresează a zeci de criminali, dictatori, oficiali de informații, partide sancționate și actori politici cu avere uriașă.
Un șef spion yemenit implicat în tortură. Fiii unui om puternic din Azerbaidjan care stăpânește un teritoriu muntos ca fiind propriul său „vârf” privat. Birocrați acuzați că au jefuit bogăția petrolieră a Venezuelei și că au grăbit coborârea acesteia în criza umanitară.
Ei vin din toate colțurile lumii, fiecare asociat cu un alt regim corupt, autoritar și fiecare îmbogățindu-se în felul său. Dar există un lucru care îi unește: unde și-au ținut banii.
După ceasurile sale de lux, munții acoperiți cu zăpadă și ciocolata de calitate superioară, națiunea alpină Elveția este probabil cunoscută cel mai bine pentru sectorul său bancar secret. În centrul acestui sector se află Credit Suisse, care de-a lungul istoriei sale de 166 de ani a devenit una dintre cele mai importante instituții financiare din lume.
- O scurgere masivă dezvăluie proprietarii secreți a 80 de miliarde de lire sterline deținute în banca elvețiană
- Un denunțător a scurs datele băncii pentru a dezvălui legile „imorale” privind secretul
- Printre clienți se numără un traficant de oameni și un miliardar care a ordonat uciderea iubitei sale
- Contul deținut de Vatican, din care au fost cheltuite 350 de milioane de euro în investiții presupuse frauduloase
- Credit Suisse, lovită de scandal, respinge acuzațiile că ar putea fi o „bancă necinstită”
The Guardian, care face parte dintr-un consorțiu de instituții media care au acces exclusiv la date, dezvăluie modul în care Credit Suisse a deschis sau a menținut în mod repetat conturi bancare pentru o gamă panoramică de clienți cu risc ridicat din întreaga lume.
Printre aceștia se numără un traficant de persoane din Filipine, un șef al bursei de valori din Hong Kong condamnat pentru luare de mită, un miliardar care a ordonat uciderea iubitei lui pop star libanez și directori care au jefuit compania petrolieră de stat din Venezuela, precum și politicieni corupți din Egipt până în Ucraina.
Un cont deținut de Vatican a fost folosit pentru a cheltui 350 de milioane de euro (290 de milioane de lire sterline) într-o investiție presupusă frauduloasă în proprietatea Londrei, care se află în centrul unui proces penal în curs de desfășurare, în care sunt vizați mai mulți inculpați, inclusiv un cardinal.
Uriașul depozit de date bancare a fost divulgat de un denunțător anonim către ziarul german Süddeutsche Zeitung. „Cred că legile elvețiene privind secretul bancar sunt imorale”, a declarat sursa avertizoare într-un comunicat. „Pretextul de a proteja confidențialitatea financiară este doar o frunză de smochin care acoperă rolul rușinos al băncilor elvețiene ca colaboratori ai evaziunilor fiscale”.
Credit Suisse a spus că legile stricte ale Elveției privind secretul bancar au împiedicat-o să comenteze pretențiile referitoare la clienții individuali.
„Credit Suisse respinge cu fermitate acuzațiile și concluziile despre presupusele practici de afaceri ale băncii”, a spus banca într-un comunicat, susținând că problemele descoperite de reporteri se bazează pe „informații selective scoase din context, care au ca rezultat interpretări tendențioase ale activității băncii”.
Banca a mai spus că acuzațiile au fost în mare parte istorice, în unele cazuri datând dintr-o perioadă în care „legile, practicile și așteptările instituțiilor financiare erau foarte diferite de cele în care sunt acum”.
În timp ce unele conturi din date au fost deschise încă din anii 1940, mai mult de două treimi au fost deschise din 2000. Multe dintre acestea au fost încă deschise până în ultimul deceniu, iar o parte rămâne deschisă astăzi.
Momentul scurgerii cu greu ar putea fi mai rău pentru Credit Suisse, care a fost recent afectat de scandaluri majore. Luna trecută și-a pierdut președintele, António Horta-Osório, după ce acesta a încălcat de două ori reglementările Covid-19.
Aceasta a încheiat un an fără precedent de controverse în care banca a fost implicată în prăbușirea companiei de finanțare a lanțului de aprovizionare Greensill Capital și a fondului speculativ american Archegos Capital și a fost amendată cu 350 de milioane de lire sterline pentru rolul său într-un scandal de împrumuturi din Mozambic.
Luna aceasta, Credit Suisse a devenit prima mare bancă elvețiană din istoria țării care se confruntă cu acuzații penale – pe care le neagă – legate de acuzația că a ajutat la spălarea banilor din comerțul cu cocaină în numele mafiei bulgare.
Cu toate acestea, repercusiunile scurgerii de informații ar putea fi mult mai ample decât o singură bancă, amenințând cu o criză pentru Elveția, care păstrează una dintre cele mai secrete legi bancare din lume. Instituțiile financiare elvețiene gestionează circa 7,9 miliarde CHF (6,3 miliarde GBP) în active, dintre care aproape jumătate aparțin clienților străini.
Proiectul Suisse Secrets aruncă o lumină rară asupra unuia dintre cele mai mari centre financiare din lume, care s-a obișnuit să opereze în umbră. Acesta identifică condamnații și spălatorii de bani care au putut să deschidă conturi bancare sau să le țină deschise ani de zile după ce au comis crime. Acesta dezvăluie modul în care celebrele legi ale Elveției privind secretul bancar au ajutat la facilitarea jefuirii țărilor din lumea în curs de dezvoltare.
Directori dezamăgiți, escroci, traficanți – clienți
Când Ronald Li Fook-shiu a abordat un bancher pentru a-și deschide un cont în 2000, este puțin probabil să fi fost privit ca un client obișnuit. Fost președinte al bursei din Hong Kong, a fost unul dintre cei mai bogați oameni din oraș, unde era cunoscut drept „nașul bursei”. Era însă poate mai cunoscut pentru timpul petrecut într-o închisoare de maximă securitate.
Cariera lui Li s-a încheiat în dizgrație în 1990, când a fost condamnat pentru luare de mită în schimbul cotării companiilor la bursă. Cu toate acestea, un deceniu mai târziu, Li a reușit să deschidă un cont care deținea mai târziu 59 de milioane de CHF (26,3 milioane de lire sterline), potrivit scurgerii.
El a murit de atunci, dar cazul său este unul dintre zecile descoperite de reporterii care par să arate că Credit Suisse a deschis sau a întreținut conturi pentru clienții care aveau condamnări grave despre care ar putea fi de așteptat să apară în verificările de due diligence. Există și alte situații în care Credit Suisse ar fi luat măsuri rapide după ce au apărut semnale roșii, dar cazul arată totuși că clienții dubiși au fost atrași de bancă.
Ca orice altă bancă din lume, Credit Suisse declară că are mecanisme de control stricte pentru a efectua o diligență amplă asupra clienților săi pentru a „a asigura că sunt respectate cele mai înalte standarde de conduită”. În limbajul bancar, astfel de controale sunt numite verificări „cunoașteți-vă clientul sau verificări KYC”.
Un raport scurs din 2017, comandat de autoritatea de reglementare financiară din Elveția, a aruncat o lumină asupra procedurilor interne ale băncii la acel moment. Clienții s-ar confrunta cu un control intens atunci când sunt semnalați ca o persoană expusă politic dintr-o țară cu risc ridicat sau o persoană implicată într-o activitate cu risc ridicat, cum ar fi jocuri de noroc, comerț cu arme, servicii financiare sau minerit, se arată în raport.
Managerii de relații trebuiau să utilizeze surse externe pentru a verifica clienții și nivelul de risc al acestora, potrivit scurgerii, inclusiv articole de știri sau baze de date precum platforma Thomson Reuters World-Check, care este utilizată pe scară largă în sectorul serviciilor financiare pentru a semnala când oamenii sunt arestat, acuzat, cercetat sau condamnat pentru o infracțiune gravă.
Traficant de cocaină condamnat la închisoare deținea 2,2 milioane de lire sterline în cont, la Credit Suisse
Este de așteptat ca astfel de controale să împiedice o bancă să deschidă conturi pentru clienți precum Rodoljub Radulović, un fraudator de valori mobiliare sârb inculpat în 2001 de Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA. Cu toate acestea, datele scurse îl identifică ca fiind cosemnatarul a două conturi ale companiei Credit Suisse. Prima a fost deschisă în 2005, un an după ce SEC a asigurat o hotărâre implicită împotriva lui Radulović pentru derularea unei scheme de pompare și descărcare.
Unul dintre conturile companiei lui Radulović deținea 3,4 milioane de CHF (2,2 milioane de lire sterline) înainte de a se închide în 2010. El a primit recent o pedeapsă de 10 ani de închisoare de către un tribunal din Belgrad pentru rolul său de trafic de cocaină din America de Sud pentru șeful crimei organizate Darko Šarić. Avocatul lui Radulović nu a răspuns la multiple solicitări de comentarii.
Due diligence nu este doar pentru clienții noi. Băncilor li se cere să reevalueze continuu clienții existenți. Raportul din 2017 spunea că Credit Suisse a verificat clienții cel puțin o dată la trei ani și chiar o dată pe an pentru cei mai riscanți clienți. Avocații Credit Suisse au spus pentru Guardian că aceste analize periodice au fost introduse „cu mai bine de 15 ani în urmă”, ceea ce înseamnă că a efectuat în mod continuu due diligence asupra clienților existenți din 2007.
Prin urmare, s-ar fi putut aștepta ca banca să fi descoperit că clientul său german Eduard Seidel a fost condamnat pentru luare de mită în 2008. Seidel era angajat al Siemens. În calitate de lider al multinaționalei în Nigeria, el a supravegheat o campanie de mită la scară industrială pentru a asigura contracte profitabile pentru angajatorul său, prin direcționarea de numerar către politicienii nigerieni corupți.
După ce autoritățile germane au făcut o percheziție la sediul Siemens din München în 2006, Seidel și-a mărturisit imediat rolul său în schema de mită, deși a spus că nu a furat niciodată de la companie sau nu și-a însuşit fondurile. Implicarea sa în corupție a dus la introducerea numelui său în baza de date Thomson Reuters World-Check în 2007.
Cu toate acestea, datele despre Credit Suisse au arătat că conturile sale au fost lăsate deschise cel puțin până în ultimul deceniu. La un moment dat, după ce a părăsit Siemens, un cont valora 54 de milioane de CHF (24 de milioane de lire sterline). Avocatul lui Seidel a refuzat să spună dacă conturile erau ale lui. El a spus că clientul său a abordat toate problemele restante legate de infracțiunile sale de luare de mită și a dorit să-și continue viața.
Avocatul nu a răspuns la invitațiile repetate de a explica sursa celor 54 de milioane CHF. Siemens a spus că nu știe despre bani și că revizuirea propriilor fluxuri de numerar nu a adus nicio lumină asupra contului.
Deși Credit Suisse a declarat în declarația sa că nu poate comenta niciun client anume, banca a spus că „au fost luate măsuri în conformitate cu politicile aplicabile și cerințele de reglementare la momentele relevante și că problemele conexe au fost deja abordate”.
În unele cazuri, se consideră că Credit Suisse are conturi înghețate aparținând clienților problematici. Cu toate acestea, rămân întrebări cu privire la cât de repede a decis banca să le închidă.
Un client, Stefan Sederholm, un tehnician suedez de calculatoare care și-a deschis un cont la Credit Suisse în 2008, a reușit să-l mențină deschis timp de doi ani și jumătate, după condamnarea sa pe scară largă pentru trafic de persoane în Filipine, pentru care a a fost condamnat la închisoare pe viață.
Crima lui Sederholm a ieșit la iveală pentru prima dată în 2009, când poliția din Manila a percheziționat o vitrină care se pretindea a fi capitolul local al Mișcării pentru Pace a Poporului din Mindanao și a descoperit aproximativ 17 femei în cabinele cu camere web care făceau spectacole sexuale pentru clienți străini. A fost condamnat în 2011.
Un reprezentant al Sederholm a declarat că Credit Suisse nu i-a înghețat niciodată conturile și nu le-a închis până în 2013, când nu a putut furniza materiale de due diligence. Întrebați de ce Sederholm avea nevoie de un cont elvețian, ei au spus că locuia în Thailanda când a fost deschis, adăugând: „Poți te rog să-mi spui dacă preferi să-ți pui banii într-o bancă thailandeză sau elvețiană?”
Ferdinand și Imelda jefuiesc Filipine
Băncile elvețiene și-au cultivat reputația de încredere încă din 1713, când Marele Consiliu de la Geneva le-a interzis bancherilor să dezvăluie detalii despre averile depuse de aristocrații europeni. Elveția a devenit curând un paradis fiscal pentru multe dintre elitele lumii, iar bancherii săi au alimentat o „datorie a tăcerii absolute” cu privire la afacerile clienților lor.
Obiceiul a fost consacrat prin statut în 1934 odată cu introducerea legii Elveției privind secretul bancar, care incrimina dezvăluirea informațiilor bancare ale clienților către autoritățile străine. În decenii, clienții bogați din întreaga lume s-au înghesuit la băncile elvețiene. Uneori, asta însemna clienți cu ceva de ascuns.
Unul dintre cele mai notorii cazuri din istoria Credit Suisse a implicat dictatorul corupt filipinez Ferdinand Marcos și soția sa, Imelda. Se estimează că cuplul a sifonat până la 10 miliarde de dolari din Filipine în timpul celor trei mandate, Ferdinand a fost președinte, care s-a încheiat în 1986.
Se știe de mult că Credit Suisse a fost una dintre primele bănci care i-a ajutat pe soții Marcos să-și devasteze propria țară și, într-un episod infam, chiar i-a ajutat să deschidă conturi elvețiene sub numele false „William Saunders” și „Jane Ryan”. În 1995, un tribunal din Zurich a ordonat Credit Suisse și o altă bancă să returneze 500 de milioane de dolari din fonduri furate în Filipine.
Datele divulgate conțin un cont care a aparținut lui Helen Rivilla, o avocată condamnată în 1992 pentru că a ajutat la spălarea banilor în numele lui Ferdinand Marcos. În ciuda acestui fapt, ea a reușit să deschidă un cont elvețian în 2000, la fel ca și soțul ei, Antonio, care s-a confruntat cu acuzații similare, fiind ulterior reținuți.
Este greu de știut cum ar fi putut Credit Suisse să rateze cazul de spălare a banilor care leagă cuplul de liderul corupt filipinez, care a fost raportat de Associated Press. Cuplul, care nu a putut fi contactat pentru comentarii, a reușit să dețină aproximativ 8 milioane de CHF (3,6 milioane de lire sterline) la bancă înainte ca conturile lor să fie închise în 2006.
Un fost angajat al Credit Suisse la acea vreme susține că a existat o cultură profund înrădăcinată în domeniul bancar elvețian de a privi în altă parte atunci când vine vorba de clienții problematici. „Departamentele de conformitate ale băncii [au fost] stăpâni ai negării plauzibile”, au spus reprezentanții băncii unui reporter de la Proiectul de Raportare a Crimei Organizate și a Corupției, unul dintre coordonatorii proiectului Suisse secrets.
„Nu scrieți niciodată nimic care ar putea expune un cont care nu este conform și nu puneți niciodată o întrebare la care nu doriți să aflați răspunsul.”
Anii 2000 au fost, de asemenea, un deceniu în care autoritățile de reglementare și autoritățile fiscale străine au devenit din ce în ce mai frustrate de incapacitatea lor de a pătrunde în sistemul financiar elvețian. Acest lucru s-a schimbat în 2007, când bancherul UBS Bradley Birkenfeld a abordat în mod voluntar autoritățile americane cu informații despre modul în care banca a ajutat mii de americani bogați să evadeze impozitele cu conturi secrete.
Birkenfeld a fost privit ca un trădător în Elveția, unde avertizorii băncilor sunt adesea disprețuiți. Cu toate acestea, o investigație amplă a Senatului SUA a dezvăluit ulterior tacticile agresive folosite de UBS și Credit Suisse, dintre care s-a constatat că acesta din urmă a trimis bancheri la evenimente de lux pentru a recruta clienți, a curtat un potențial client cu aur gratuit și, în un caz chiar a livrat extrase de cont sensibile ascunse în paginile unei reviste Sports Illustrated.
Dezvăluirile au transmis unde de șoc în sectorul financiar al Elveției și au înfuriat SUA, care au făcut presiuni pe Elveția să dezvăluie unilateral care dintre contribuabilii săi aveau conturi secrete elvețiene din 2014. În același an, Elveția a semnat fără tragere de inimă convenția internațională privind schimbul automat de informații bancare.
Prin adoptarea așa-numitului standard de raportare comun (CRS) pentru partajarea datelor fiscale, Elveția a fost de fapt de acord ca băncile sale să facă schimb de informații despre clienții lor în viitor cu autoritățile fiscale din țări străine. Au început să facă acest lucru în 2018.
Apartenența la sistemul global de schimb este adesea citată de industria bancară din Elveția ca un punct de cotitură. „Nu mai există confidențialitate pentru clienții băncilor elvețiene pentru clienții din străinătate”, a declarat Asociația Bancherilor Elvețieni pentru Guardian. „Suntem transparenți, nu avem nimic de ascuns în Elveția.”
Cu toate acestea, legea secretului bancar din Elveția, veche de aproape 90 de ani, rămâne în vigoare – și a fost recent extinsă. Tax Justice Network estimează că țările din întreaga lume pierd în mod colectiv 21 de miliarde de dolari (15,4 miliarde de lire sterline) în fiecare an din venituri fiscale din cauza Elveției. Multe dintre aceste țări vor fi națiuni mai sărace care nu s-au înscris la schimbul de date CRS.
Peste 90 de țări, dintre care majoritatea se află în curs de dezvoltare, rămân în lumea întuneric atunci când contribuibilii lor bogați ascund banii în conturile elvețiene.
Această inechitate în sistem a fost citată de informatorul din spatele datelor scurse, care a spus că sistemul CRS „impune o povară financiară și infrastructurală disproporționată națiunilor în curs de dezvoltare, perpetuând excluderea acestora din sistem în viitorul apropiat”.
„Această situație permite corupția și înfometează țările în curs de dezvoltare de veniturile fiscale atât de necesare. Aceste țări sunt, prin urmare, cele care suferă cel mai mult de pe urma cascadorii inverse a lui Robin Hood a Elveției”, au spus ei.
Anunțătorul a recunoscut că scurgerea ar conține conturi legitime și declarate de client autorității fiscale.
Partenerii media din consorțiu le-au scris celor peste 100 de clienți Credit Suisse în date, întrebând dacă și-au dezvăluit conturile elvețiene autorităților fiscale. Cinci au confirmat că au făcut acest lucru. Şase au spus că nu au fost obligaţi să-şi declare conturile elveţiene. Ceilalți nu au răspuns.
Legături cu un alt dictator… și altul
Este posibil ca Ferdinand Marcos să fi fost cel mai notoriu client al Credit Suisse. El este, probabil, rivalizat doar de rudele brutalului dictator nigerian Sani Abacha, despre care se crede că a furat până la 5 miliarde de dolari de la poporul său în doar șase ani. Se știe de mult că Credit Suisse a oferit servicii fiilor lui Abacha, deschizând conturi elvețiene în care au depus 214 milioane de dolari.
Credit Suisse s-a supărat public după ce a fost lansat un indice de investiții durabile din cauza acestei afaceri. „Înțelegem că indicele nu a fost cu adevărat mulțumit că am fost implicați în Abacha – nu am fost mulțumiți noi înșine”, a spus un purtător de cuvânt în 1999. „Dar am abordat aceste probleme și de câțiva ani am luat măsuri interne pentru a ne asigura că nimic asemănător se întâmplă în viitor.”
Băncile care le permit cleptocraților să-și spele banii sunt complice la o crimă deosebit de cuprinzătoare. Consecințele pentru populațiile deja sărace pot fi devastatoare, deoarece cuferele statului sunt sifonate, standardele de bază sunt erodate și încrederea în democrație scade.
Politicienii și oficialii de stat sunt printre cei mai riscanți clienți pentru bănci din cauza accesului lor la fonduri publice, în special în țările în curs de dezvoltare cu mai puține garanții legale împotriva corupției. Băncile și alte instituții financiare sunt obligate să supună persoanele expuse politic, sau PEP, la cele mai stricte verificări, cunoscute sub numele de „due diligence îmbunătățită”.
Datele Credit Suisse scurse sunt pline de politicieni și aliații lor care au fost legate de corupție înainte, în timpul sau după ce au avut conturile. Niciunul nu este la fel de cunoscut ca soții Marcos sau Abacha, dar mai mulți au deținut o mare putere în țări din Siria până în Madagascar, unde au strâns averi personale.
Fost premier ucrainean, inculpat în SUA pentru corupție și condamnat la nouă ani de închisoare în 2006, cu milioane în banca elvețiană
Printre aceștia se numără Pavlo Lazarenko, acuzat a fi corupt, care a servit un singur an ca prim-ministru al Ucrainei între 1997 și 1998, înainte de a solicita un cont la Credit Suisse. La o lună după ce presiunile rivalilor l-au forțat pe Lazarenko să-și anunțe demisia, el și-a deschis primul dintre cele două conturi Credit Suisse. Unul a fost evaluat ulterior la aproape 8 milioane CHF (3,6 milioane £).
Ulterior, Transparency International a estimat că Lazarenko a jefuit 200 de milioane de dolari de la guvernul ucrainean, presupunând că a amenințat că va dăuna companiilor dacă nu i se va plăti 50% din profiturile lor. El a pledat vinovat pentru spălare de bani în Elveția în 2000, iar ulterior a fost inculpat în SUA pentru corupție și condamnat la nouă ani de închisoare în 2006, în legătură cu mită primită de la un om de afaceri ucrainean.
Avocatul său a spus că acele condamnări nu au legătură cu furtul de bani de la poporul ucrainean. Lazarenko, care se pare că locuiește în California, s-a întors în țară, unde încă se confruntă cu acuzații că a furat 17 milioane de dolari. Avocatul său a spus că conturile lui Credit Suisse nu au fost accesate de două decenii și au fost înghețate în legătură cu procedurile judiciare împotriva lui.
Rămâne neclar de ce Credit Suisse i-a permis lui Lazarenko să deschidă un cont și să depună sume atât de uriașe în primul rând, având în vedere trecutul său. Înainte de a intra în politică, Lazarenko a fost un funcționar responsabil de o fermă colectivă.
OCCRP a discutat cu mai mult de o duzină de foști și actuali angajați ai Credit Suisse pentru a vedea dacă ar putea explica de ce banca a luat atât de mulți clienți problematici. Niciunul nu a vorbit, spunând că banca este foarte litigioasă împotriva foștilor angajați și niciunul nu a oferit dovezi documentare pentru comentariile lor. Cu toate acestea, mulți dintre cei intervievați au menționat aceleași probleme și a existat un consens cu privire la unele probleme.
În timp ce unii au spus că conformitatea a fost diligentă și s-a îmbunătățit considerabil în ultimii ani, cei mai mulți au vorbit despre o cultură corporativă extrem de toxică, care a stimulat asumarea riscurilor pentru a maximiza profiturile – și bonusurile.
Angajații au spus că bonusurile sunt legate de câți „bani noi neți” au adus.
Banca stimulează un bancher să privească în altă parte cu un cont despre care știu că este toxic”, a spus un fost manager senior în private banking. „Dacă închideți un cont toxic, în special un cont mare de peste 20 de milioane de dolari, bancherul se află într-o gaură adâncă. O gaură adâncă din care este aproape imposibil de ieșit.”
Maíra Martini, expert în combaterea spălării banilor la Transparency International
„Investigațiile Suisse Secrets demonstrează încă o dată că nu se poate avea încredere în bănci. Publicul s-a săturat să audă cum băncile ajută pe oficialii corupți din toată lumea să-și spele banii – și despre cum se vor descurca mai bine dățile viitoare. Denunțătorii și jurnaliștii fac o muncă curajoasă pentru a raporta astfel de încălcări, dar așteptarea fiecărei șase luni pentru următoarea picătură de documente incriminatoare nu este o practică eficientă. În schimb, ar trebui să detecteze prompt și să prevină reapariția spălării banilor. O palmă pe încheietura mâinii atunci când infracțiunile repetate ale băncilor sunt descoperite nu este suficientă.
Ca comunitate globală, trebuie „să strângem” băncile care servesc interese corupte, ținând sub control influența lor uriașă asupra luării deciziilor politice. Liderii globali trebuie să pună capăt abuzului asupra sistemului financiar și să regândească abordările privind supravegherea și aplicarea legii.”
Apelul Transparency International, după dezvăluirile din scurgerea de informații
- Registre centrale de proprietate efectivă cu informații verificate: în multe țări, autoritățile se bazează pe bănci pentru a le identifica pe cele care dețin influențe de control asupra companiilor anonime. După cum demonstrează Suisse Secrets, aceasta este o abordare foarte greșită. Transparency International solicită ca registrele centrale cu informații verificate să devină obligatorii, ca parte a revizuirii în curs a standardului global privind transparența proprietarului efectiv. În octombrie 2021, Grupul de acțiune financiară (FATF) a propus modificări pentru a sprijini astfel de măsuri la nivel mondial. Cei 39 de membri ai FATF sunt așteptați să voteze și să decidă cum va arăta noul standard în cadrul următoarei lor ședințe plenare, care va începe mâine, 21 februarie.
- Mecanisme active de supraveghere: Băncile sunt gardienii sistemului financiar – și nu își fac treaba. Autoritățile naționale de supraveghere trebuie să-și intensifice eforturile, astfel încât să nu fim nevoiți să ne bazăm doar pe avertizori curajoși și pe scurgeri de informații pentru a afla adevărul. Evaluările ar trebui să fie regulate și nu doar punitive după ce un scandal este deja public. Guvernele s-au angajat anterior să închidă această ușă pentru banii murdari, dar resursele autorităților naționale de supraveghere și de aplicare a legii rămân o problemă.
- Sancțiuni disuasive pentru bănci și manageri superiori: directorii băncilor sunt puțin motivați să verifice clienții cu risc ridicat și să spună nu banilor murdari atâta timp cât nu se confruntă cu sancțiuni eficiente și disuasive. Acțiunile punitive împotriva bancherilor individuali sunt, de asemenea, rare, mai ales cei din vârf care stabilesc și mențin culturi în sprijinul banilor murdari.
- Activitate de informații strategice: Standardul comun de raportare (CRS), la care participă peste 100 de țări, solicită băncilor să identifice clienții nerezidenți și să îi raporteze administrațiilor fiscale locale. Utilizarea informațiilor colectate în cadrul CRS ar trebui extinsă pentru a combate corupția și spălarea banilor, iar informațiile ar trebui partajate cu autoritățile competente relevante din alte țări. În plus, Transparency International solicită registre de conturi bancare cu date privind proprietarul efectiv care pot fi accesate direct de autoritățile competente și pentru un schimb îmbunătățit de informații privind plățile transfrontaliere.
