Țap ispășitor într-o schemă de milioane: o femeie obligată să plătească 1,23 milioane de lei pentru banii primiți de altcineva

Scrisorile care ajung la ZdG sunt diferite ca subiect, problemă, solicitare. Din ultimele scrisori adresate redacției, cea primită de la Veronica Josan ne-a îngrijorat foarte mult.

„Vă urmăresc activitatea și am mare încredere în ZdG. Vă scriu deoarece am ajuns la capătul puterilor, fiind victima unei nedreptăți strigătoare la cer, o schemă pusă la punct în 2013, care astăzi a ajuns la cifra astronomică de 1.230.359,54 de lei, eu fiind condamnată să plătesc această sumă imensă, din care 660 mii de lei sunt penalități. Am devenit țap ispășitor în urma acțiunilor lui Dan Bahnaru, autorul schemei puse la cale prin intermediul «Eurogalant» SRL, eu fiind folosită în calitate de paravan. Beneficiar este același Dan Bahnaru, «Eurogalant» fiind un instrument fantomă”, ne-a scris ea. 

„De ce vreau să fac public acest caz? Pentru că statul mă ignoră. Serviciul Fiscal mi-a respins contestația, deși i-am informat cu probe și argumente că banii recepționați pe cardul meu i-am returnat integral acestui individ, el fiind beneficiarul real al acestor sume, dar și subiect al unui dosar penal.
Am prezentat mai multe probe, inclusiv adresarea mea către Procuratura Generală și către PCCOCS, datând din 25.02.26. La 03.03.2026 am depus la PCCOCS un stick cu înregistrări audio unde beneficiarii reali recunosc că sunt autorii schemei și că eu sunt nevinovată. Cum credeți, ce garanție am că la PCCOCS dosarul nu va fi «îngropat» pentru a-i proteja pe adevărații făptași, care prin aceste escrocherii m-au aruncat într-o adevărată prăpastie, fiind chiar învinuită în cadrul unui dosar penal, care în prezent se află la Curtea Supremă de Justiție (CSJ)”, a continuat cititoarea Veronica Josan.

Femeia povestește cum, cu ani în urmă, a devenit victima unei scheme vicioase, pusă la cale de fostul său administrator, Dan Bahnaru. Prin intermediul unei companii afiliate, „Eurogalant” SRL, i-au fost transferate pe contul de card sume de bani pe care aceasta îi retrăgea și îi transmitea în numerar lui Dan Bahnaru, care îi elibera ordine de încasare a numerarului emise de Eurogalant. Femeia susține că a perceput drept legale aceste tranzacții și că a înțeles doar în instanța de judecată că a devenit victima unei capcane. 

„Am înțeles doar atunci când Serviciul Fiscal a confirmat prin acte că Eurogalant nu a arătat plăți către mine ca persoană fizică, nu a prezentat rapoarte la Fisc pentru acele transferuri, deci nu au fost reținute impozite de la sursa de plată. De fapt, abia în instanță am aflat că acele ordine de încasare eliberate mie erau fictive”, povestește Veronica Josan.

Veronica Josan: „Riscam să fiu ruinată pe viață pentru o datorie fabricată de alții”

Femeia afirmă că banii pe care ea îi transmitea de pe card erau gestionați în interese personale. Aceasta crede că, dacă nu ar fi făcut public acest abuz, risca să fie condamnată definitiv, pierzând orice speranță că ar fi putut obține dreptate în sistemul judecătoresc.

„Riscam să fiu ruinată pe viață pentru o datorie fabricată de alții. Calvarul acesta durează de 13 ani. Vreau doar să muncesc cinstit, dar sistemul mă obligă să plătesc pentru luxul altora”, explică Veronica Josan.

Potrivit petiționarei, „Eurogalant” SRL, implicată în acele tranzacții dubioase, a primit undă verde de la Serviciul Fiscal pentru a fi lichidată oficial în 2017.

„Dacă existau suspiciuni, de ce nu a fost blocată lichidarea pentru a fi desfășurate investigații? La doi ani de la lichidarea acelei firme, abia în 2019 am ajuns să fiu subiect al controlului fiscal. Asta se întâmpla după ce «Eurogalant»reușise să distrugă registrele active. De fapt, prin intermediul acestei strategii, Serviciul Fiscal m-a privat de dreptul la un control de contrapunere. În 2019, nu mai exista nicio entitate cu care să se compare datele, lăsându-mă singură, fără vreo pârghie de apărare, deși beneficiarul real era bine, fără probleme. Mai mult ca atât: șeful interimar al Serviciului Fiscal mi-a recunoscut verbal că el «cunoaște schema», dar a respins contestația, validând un control făcut «pe orb», după ce probele de la Eurogalant au fost șterse prin lichidare. Cum poate fi considerat legal un control din 2019 care vizează o firmă lichidată cu acordul Fiscului în 2017, fără posibilitatea unei verificări încrucișate?” – analizează situația Viorica Josan.

Ce spune Dan Bahnaru?

ZdG a discutat cu Dan Bahnaru despre cele întâmplate. Acesta consideră că Serviciul Fiscal știe foarte bine că nu are dreptate.

„Credeți că își vor putea recunoaște greșelile? De fapt, acesta e primul organ care doboară toată economia țării. Din această cauză, oamenii nu vor să facă afaceri în R. Moldova. Ei stau acolo, dar idee nu au cum se lucrează într-adevăr în teritoriu în în ce constau afacerile”, susține Bahnaru.

L-am întrebat dacă acesta consideră legală tranzacția pe care a făcut-o prin intermediul Veronicăi Josan, transferând de la o firmă, prin intermediul cardului ei personal, o sumă mare de bani.

„Da, e legal și corect, deoarece în așa mod se lucrează cu achiziția producției agricole. Și este corect, deoarece nu este interzis ca în R. Moldova producția agricolă să fie cumpărată de la persoane fizice, făcându-se acte de achiziție. Banii se transferă pe card, după care banii se achită pentru producția agricolă, după care de la firma respectivă producția agricolă pleacă mai departe. Fiscul se face că nu observă că banii transferați pe cardul Veronicăi Josan au fost transmiși de aceasta firmei respective pentru a fi achitate actele de achiziție către persoanele fizice. Transferi la un card, iei banii, te duci în teritoriu și cumperi producție agricolă pe care o cumperi de la ei. De ce a ajuns Veronica Josan în această schemă? Așa se lucrează cu colectorii. Firmele le transmit banii, iar cu acești bani sunt cumpărate produsele agricole. În astfel de tranzacții, companiile trebuie să achite impozite, nu persoanele fizice”, a explicat Bahnaru, fără a comenta acuzațiile aduse în adresa sa de Veronica Josan.

Pe 5 septembrie 2024, în cadrul procesului de judecată de la Judecătoria Buiucani, Dan Bahnaru a mai punctat că oamenii de afaceri recurg la tranzacții efectuate prin intermediul cardurilor personale ale unor terțe persoane pentru a evita achitarea comisioanelor bancare, excesiv de mari. „Așa s-a întâmplat și în cazul utilizării cardului Veronicăi Josan”, explică Dan Bahnaru.

SFS nu poate oferi detalii despre circumstanțele concrete ale cazului

La solicitarea ZdG, Serviciul Fiscal de Stat a răspuns că persoana fizică Veronica Josan a fost supusă controlului fiscal prin metoda verificării tematice, cu aplicarea metodelor indirecte de estimare a venitului impozabil pentru perioadele fiscale A/2012-A/2017. În urma controlului au fost identificate transferuri de mijloace financiare la conturile bancare ale persoanei fizice vizate, statutul cărora nu a fost confirmat documentar, fiind emisă o decizie de încălcare a legislației în acest caz. 

„Legalitatea acțiunilor Serviciului Fiscal de Stat și a deciziilor emise a fost examinată în instanțele judecătorești, iar prin hotărârea Judecătoriei Chișinău, sediul Rîșcani, din 08.07.2021, cererea de chemare în judecată depusă de către Veronica Josan a fost respinsă ca neîntemeiată. Ulterior, această hotărâre a fost menținută de Curtea de Apel.

În prezent, cauza se află pe rolul CSJ, spune SFS în răspunsul său către ZdG. În acesta se mai spune că, „având în vedere că litigiul nu este definitiv soluționat, precum și respectarea cadrului legal privind protecția datelor și desfășurarea procedurilor judiciare, SFS nu poate oferi detalii despre circumstanțele concrete ale cazului.”