Noi prevederi cu privire la licențierea și condițiile de activitate ale unităților de schimb valutar – DOC

Lega cu privire la Banca Națională a Moldovei (BNM) și Legea privind reglementarea valutară vor fi modificate. Un proiect de lege în acest sens a fost aprobat luni, 4 aprilie, de către Cabinetul de miniștri.

Potrivit autorilor proiectului de lege, elaborarea proiectului este condiționată de necesitatea consolidării procesului de licențiere și supraveghere a participanților pieței valutare din R. Moldova – unităților de schimb valutar, a administratorilor, acționarilor sau asociaților caselor de schimb valutar și hotelurilor, beneficiarilor efectivi ai acestora, astfel încât BNM, în calitate de autoritate de supraveghere a acestora, să dispună de instrumente legale pentru a asigura o supraveghere adecvată a activității unităților de schimb valutar.

Proiectul de lege modifică și stabilește prevederi noi privind licențierea și condițiile de activitate ale unităților de schimb valutar, și anume:

• având în vedere modificările operate la Codul fiscal (art. 5 pct.40, art. 8 alin.(2) lit. c)) ce țin de echipamentele de casă și control (care, pe lângă mașinile de casă și control includ și alte echipamente, cum ar fi sistemele informatice), proiectul de lege prevede substituirea sintagmei „mașini de casă și control” cu sintagma ”echipamente de casă și control”.
• stabilește obligația unităților de schimb valutar să înregistreze fiecare operațiune de schimb valutar în numerar cu persoane fizice la momentul efectuării acesteia în formularele documentelor stabilite de BNM și să nu admită divergențe între valoarea operațiunilor înregistrate și soldurile de mijloace bănești circulante, deținute în interiorul unității de schimb valutar;
• în scopul ajustării Legii nr. 62/2008 cu prevederile Legii 308/2017 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, ținând cont de recomandările Comitetului MONEYVAL (Consiliul Europei) în cadrul celei de a 5-ea runde, proiectul de lege prevede prezentarea de către casele de schimb valutar a cazierelor judiciare ale beneficiarilor efectivi ai entităților în cauză, consultarea de către BNM a Serviciului Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (SPCSB) și, după caz, a altor autorități publice competente din țară în vederea asigurării respectării cerințelor stabilite la art. 15 alin.(8) și (9) din Legea nr. 308/2017 cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului;
• ținând cont de cerințele suplimentare stabilite pentru licențierea caselor de schimb valutar și a hotelurilor, care necesita timp suplimentar pentru examinare de către BNM, proiectul de lege prevede majorarea termenului de luare a deciziei de către BNM de la 15 la 30 zile lucrătoare.

De asemenea, proiectul de lege modifică unele prevederi care vizează atribuțiile BNM în partea ce se referă la stabilirea condițiilor ce țin de exportul/importul numerarului în monedă națională și valută străină și a cecurilor de călătorie în valută străină (în continuare – numerar) de către anumite categorii de persoane juridice rezidente și nerezidente, precum și a documentelor care urmează a fi prezentate de către persoanele juridice organelor vamale.

Proiectul de lege instituie dreptul băncilor licențiate de a acorda credite în valută străină rezidenților în scopul rambursării creditelor obținute în valută străină de la băncile licențiate, precum și dreptul BNM de a stabili condițiile acordării de către bănci a creditelor în valută străină rezidenților.