Ghid de prevenire a escrocheriilor: Care sunt cele mai frecvente scenarii utilizate în R.Moldova și ce NU trebuie să faceți niciodată

În ultima perioadă, pe teritoriul R. Moldova se înregistrează o creștere alarmantă a tentativelor de fraudă prin care escrocii încearcă – și de multe ori reușesc – să lase cetățenii fără mijloace financiare, avertizează Comisia Națională a Pieței Financiare (CNPF). Escrocii utilizează diferite pretexte pentru a induce în eroare victimele și pentru a crea un sentiment de urgență sau panică. În acest sens, CNPF vine cu un set de recomandări pentru cetățeni, precizând că scenariile folosite sunt din ce în ce mai diverse și mai convingătoare.

„Scopul escrocilor este să ajungă la resursele dumneavoastră financiare, iar cheia pentru a le accesa este obținerea datelor personale (cum ar fi IDNP-ul, informații despre venituri, salarii sau pensii) și a datelor de pe cardul bancar (numărul cardului, codul CVV din 3 cifre, parolele unice primite prin SMS). Cu aceste informații, ei pot accesa direct conturile dumneavoastră pentru a vă sustrage banii sau pot contracta credite rapide în numele dumneavoastră, lăsându-vă cu datorii substanțiale”, avertizează CNPF.

Cele mai frecvente scenarii utilizate în R.Moldova în ultima vreme:

• Falsul colet (ex. Nova Poșta / Poșta Moldovei): Primiți un SMS care vă anunță că un colet (sau scrisoare) nu poate fi livrat din cauza adresei incomplete sau a neachitării unei taxe mici. Vi se oferă un link unde vi se cer datele cardului.
  
• Apelul de la „operatorul de telefonie”: Sunteți contactat sub pretextul „optimizării rețelei”, „prelungirii contractului”, „recurenței punctelor de loialitate” sau „trecerii la tehnologia 5G”. Vi se cere să dictați coduri primite pe telefon, să accesați linkuri sau să instalați aplicații, oferindu-le astfel acces deplin la telefonul dumneavoastră.
  
• Falsa aprobare a unui credit: Un așa-zis reprezentant al unei companii de creditare sau al unei bănci vă sună că „v-a fost aprobat creditul”, deși nu ați depus nicio cerere. Pentru a „anula” împrumutul sau a primi banii, vi se cer urgent datele personale și cele de pe card.
  
• Tombole și premii fictive: Sunteți anunțat telefonic că ați câștigat un premiu la o tombolă, ați primit o donație sau o moștenire. Pentru a intra în posesia acestora, vi se cere să plătiți o „taxă de validare” sau să oferiți datele dumneavoastră.
  
• Pretextele de la instituțiile statului/utilități: Escrocii se recomandă drept angajați de la primărie, fisc, alte instituții ale statului sau furnizori de servicii (ex: Apă-Canal pentru „schimbarea urgentă a contoarelor”). Ei cer date despre venituri, pensie sau componența familiei, pretinzând că fac recalculări sau verificări.

GHID DE SIGURANȚĂ: Ce facem și ce nu facem?

Ce NU trebuie să faceți NICIODATĂ:

• NU divulgați nimănui datele personale (numele complet, adresa, data nașterii, IDNP-ul, alte date confidențiale) și datele bancare (numărul cardului, data expirării sau codul CVV (cele 3 cifre de pe verso), denumirea băncii la care vă deserviți sau conturile bancare).
• NU transmiteți codurile de confirmare primite de la bancă sau operatorul de telefonie. Nicio instituție dintre acestea nu vă va cere astfel de coduri!
• NU accesați linkuri primite prin SMS-uri suspecte sau mesagerii (Viber, Telegram, WhatsApp) și nu instalați aplicații solicitate.
• NU oferiți informații despre venituri, salarii sau pensii unor persoane necunoscute.
• Orice apel primit de la o persoană necunoscută trebuie să vă pună în gardă.

Ce TREBUIE să faceți imediat:

• Întrerupeți apelul dacă persoana de la celălalt capăt al firului insistă să afle informații personale sau vă grăbește să luați o decizie.
• Verificați informația la sursa oficială. Sunați dumneavoastră direct la numărul oficial al băncii, al companiei de telefonie sau al instituției de utilități pentru a confirma dacă apelul a fost real. Folosiți numărul oficial de pe paginile web ale acestora, nu numărul de la care ați fost contactat.
• Anunțați banca dvs. și poliția (după caz) dacă ați reușit să introduceți datele cardului sau să oferiți informații confidențiale. De asemenea, blocați imediat cardul prin aplicația bancară.