Первая семья Азербайджана у руля банковского сектора

Hans-Juergen Burkard/Eyevine/Redux

Hans-Juergen Burkard/Eyevine/Redux

Со стороны Азербайджан может выглядеть как любая другая страна, богатая нефтью. Ее столица Баку светится по ночам благодаря освещению из недавно построенных футуристических зданий, которые соответствуют архитектурным сооружениям Объединенных Арабских Эмиратов. Правительство с радостью тратит миллиарды на знаковые события, чтобы выставить страну на показ, как в случае с европейскими играми 2015, которые обойдутся стране в 8 миллиардов долларов США.

В то время как на вид страна кажется богатой, ее богатство не распространяется на 9,6 млн граждан Азербайджана, которые все чаще входят в долги чтобы выжить, сообщает meydan.tv. По состоянию на 1 февраля, 2,3 миллиона человек имели банковские кредиты, что аж на 17,7 процента выше чем в предыдущий год, в то время как многие борются, чтобы покрыть резко растущие расходы на жилье.

Брать деньги в заем не дешево: процентные ставки по потребительским кредитам в 2014 году в среднем составляли 18 процентов, что в три раза выше, чем в Европейском Союзе.

Но в то время как большинство людей продолжают бороться, есть одна семья, которая получает выгоду от всех этих страданий: семья президента Ильхама Алиева. Согласно данным Проекта по Проведению Расследований об Организованной Преступности и Коррупции (ППРОПК), члены семьи Алиева и ее приближенные являются крупными акционерами по крайней мере в восьми крупнейших банках Азербайджана. Они контролируют активы в этих учреждениях на сумму более 3 миллиардов долларов США.

В соответствии с законом Азербайджана, Президент Ильхам Алиев не может владеть акциями банков на свое имя. Но его трое взрослых детей связаны с некоторыми из банков через Ata Holding, конгломерат, включающий в себя обширные и растущие предприятия семьи Алиева в других секторах экономики, включая телекоммуникации, строительство, транспорт, добыча и нефтегазовый сектор.

Кроме того, тесть президента Алиева Ариф Пашаев, контролирует Pasha Holding, конгломерат, имеющий долю в банковском секторе, а также в строительстве, страховании, туризме и инвестициях, согласно данным компании Ernst and Young.

Это означает, что некоторые потребители вероятно берут кредиты под высокие проценты в банках, связанных с первой семьей, для того, чтобы заплатить за товары и услуги, предоставляемые компаниями, также связанными с первой семьей.

Инфляция в Азербайджане с 2007 года в среднем составляет 7 процентов в год, что может объяснить, почему так много людей берут в залог деньги, чтобы покрыть ежедневные расходы и огромные разовые затраты такие как пышные свадьбы, которые являются общепринятыми в Азербайджане. Для сравнения, годовая инфляция в странах Европейского Союза превысила 3 процента только в 2009 году, а средние темпы инфляции составляли около нуля в течение последних пяти лет.

Кроме всего этого, стоимость Азербайджанского маната снизилась на 33 процента по отношению к доллару США по состоянию на 21 февраля. В результате, многие люди в Азербайджане страдают от самой серьезной нехватки наличности за последние более чем десять лет.

Тем не менее, даже принимая во внимание резкое снижение обменного курса валюты, ППРОПК рассчитывает, что банковские активы, контролируемые семьей и ее приближенными, в начале 2014 года стоили по крайней мере 3 миллиарда долларов США.

На тот период эти восемь частных банков контролировали 19 процентов банковских активов страны. Трое из этих банков (Кapital Bank, Xalq Bank и Pasha Bank) входили в первую четверку относительно размеров активов, принадлежащих частным банкам. Международный банк Азербайджана, большинством акций принадлежащий государству, контролирует 38 процентов банковских активов. В настоящее время в Азербайджане функционируют 45 банков.

С тех пор как Ильхам Алиев стал президентом в 2003 году, финансовый пакет членов его семьи во многих ведущих отраслях экономики Азербайджана возрос. Связи его детей с банковским сектором – одно из последних, что только было обнародовано.

az.all.biz

az.all.biz

Согласно корпоративным данным, Ata Holding на 75 процентов принадлежит компаниям, в которых дочь Лейла, 29 лет, и Арзу, 26 лет, числятся в качестве управляющих – и основной контроль принадлежит Гейдару Алиев, восемнадцатилетнему сыну президента. Ata Holding, в свою очередь, владеет акциями в двух банках.

Эти банковские данные относятся к периоду до 31 декабря, 2013. ППРОПК еще не смог собрать все данные за 2014 год, но по крайней мере активы трех из этих банков значительно возросли за 2014 год – Pasha Bank на 40 процентов, Atabank на 56 процентов и Xalq Bank на 31 процентов.

“Я не думаю, что азербайджанский народ в курсе об активах семьи президента в банковском секторе”, сказал Зохраб Исмаил, видный азербайджанский экономист, в настоящее время работающий за границей по стипендиальной программе. “Многие люди знают, что Pasha Bank и Kapital Bank принадлежат семье президента. Но что касается других банков, я думаю, люди не имеют ни малейшего представления. Проблема заключается в поправке от 2012 года в закон о доступе к информации, который закрыл коммерческим учреждениям доступ к сведениям о реестре”.

Вот что было найдено в результате анализа ППРОПК о банковских данных:

Атабанк – Ата Холдинг контролирует 76 процентов акций. Еще 15,9 процента перечислены на имя заместителя министра по налогам Камиля Ашрафова. Более раннее расследование ППРОПК показало, что Ашрафов приобрел элитную недвижимость для дочери Алиева Арзу в Чешской Республике.

Банк ВТБ – Ата Холдинг контролирует 49 процентов акций. Большинство акций, 51 процент, принадлежат ОАО Банк ВТБ, контролирующая доля которого принадлежит правительству Российской Федерации.

pasha-holding.az

pasha-holding.az

Pasha Банк – Pasha Holding контролирует 60 процентов акций. Тесть Алиева контролирует еще 10 процентов. Однако дочери Алиева числятся как конечные владельцы и осуществляли совместный контроль над банком, в соответствии с последней публичной финансовой отчетностью Pasha Банка (30 июня 2014).

Kapital Bank – Pasha Holding контролирует 99,8 процента акций Kapital Bank, и согласно банковским документам, Лейла и Арзу Алиевы являются конечными собственниками. Это финансовое учреждение ведет свою историю с 1874 и утверждает, что является первым сберегательным банком в Баку.

Халг Банк – Согласно независимому аудиторскому заключению, проведенному компанией Crowe Horwath в 2012 году, его акционерами были ООО Ideal Biznes Ko (50 процентов), ООО Yevro Standart (34 процентов) и ООО Avangard-1 (16 процентов). Тем не менее, конечной контролирующей стороной числилась Л. Алиевой. Банк был образован в 2004 году, через год после того как Ильхам Алиев был впервые избран на пост президента.

Silk Way Bank – Арзу Алиева контролировала 29 процентов акций банка. Пресс-секретарь президента Азер Гасымов подтвердил, что Арзу Алиева владеет акциями Silk Way Bank. Банк является подразделением SW Holding, близкий к президентской семье конгломерат, контролирующий Silk Way Airlines и несколько компаний, связанных с авиаперевозками. Первая семья часто использует самолеты компапнии Silk Way Airlines для частных поездок.

Expressbank – ООО ADOR контролирует 42 процента акций. Согласно аудиторскому отчету за 2013 год, ООО ADOR имел полный контроль над акциями банка. Единственный известный юридический адрес ADOR является Самеда Вургуна 7 в Баку. По данному адресу также зарегистрированы первая леди Азербайджана Мехрибан Алиева и ее дочерей Лейла и Арзу.

Азербайджанский промышленный банк – По адресу Самеда Вургуна 7 также зарегистрирована инвестиционная компания Anadolu, которая владеет 94 процентами Азербайджанского промышленного банка. Один из основателей Anadolu является племянница Хасана Гезеля, который управлял несколькими семейными предприятиями Алиева и установил три оффшорные компании на Британских Виргинских островах, принадлежащих президентским дочерям, согласно исследованию за 2008 год, проведенному Международным консорциумом журналистских расследований.

Кроме того, правительственные чиновники, члены их семей и близкие соратники президента Ильхама Алиева владеют акциями в акционерном капитале более шести банков.

По данным Проекта по Проведению Расследований об Организованной Преступности и Коррупции (ППРОПК). Эта статья впервые появилась на сайте “Free Khadija” https://www.occrp.org/freekhadijaismayilova/new.

Вы также можете подписаться на нас в Telegram, где мы публикуем расследования и самые важные новости дня, а также на наш аккаунт в YouTube, Facebook, Twitter, Instagram.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

mersin eskort

-
web tasarım hizmeti
- Werbung Berlin - buy instagram followers